IA fiduciaire suisse : la saison des déclarations, e-mail après e-mail
De février à l’automne, la boîte de réception d’une fiduciaire romande se remplit des mêmes demandes : le certificat de salaire qui manque, l’attestation 3a à retrouver, le relevé hypothécaire au 31 décembre, l’acte de vente d’un appartement en PPE. Vient ensuite la correspondance avec l’administration fiscale : une demande de prolongation de délai, une réponse à une demande de renseignements, une réclamation contre une taxation. Une IA fiduciaire suisse sert à écrire tout cela plus vite, dans un français net, pour un client qui n’est pas comptable.
Ces textes s’ouvrent pourtant sur une identité : le nom du client, son adresse électronique, son natel, l’IBAN du remboursement d’impôt et, dès qu’il s’agit de salaires, le numéro AVS. Pour expliquer la déduction d’un rachat ou réclamer une pièce, le modèle se contente très bien d’« un contribuable, une vente, un montant ». Les obligations que la nouvelle loi pose à un bureau qui se sert de ces outils sont réunies dans ce que la nLPD exige quand on utilise ChatGPT. Pour les clients frontaliers domiciliés en France, le règlement européen sur l’IA peut en outre viser les courriers rédigés avec l’assistant.
Le numéro AVS mérite un mot à part : il ne change pas au fil d’une vie et figure sur chaque certificat de salaire. Le format du numéro AVS et les pièces où il apparaît aide à le repérer, et ce qu’un tiers peut faire d’un numéro AVS explique pourquoi il ne doit pas traîner dans un chat.
ChatGPT pour la déclaration d’impôt : la relance de pièces, client étiqueté
Concrètement, vous marquez le texte de la relance, une touche, et ce qui arrive dans ChatGPT, Claude ou Copilot ne porte plus que des étiquettes à la place de l’identité. L’opération se déroule sur le poste de la fiduciaire, avant tout envoi, sans que le contenu transite par Nonimo. Le modèle lit un message adressé à [PERSONNE_1], dont le remboursement ira sur [IBAN_1].
L’exemple fictif ci-dessous concerne la déclaration 2025 d’un client qui a vendu son appartement en PPE en mai et versé CHF 7’000.– sur son troisième pilier. Le nom, l’e-mail, le natel avec +41 et l’IBAN sont remplacés ; la vente, le versement et la consigne restent, et l’assistant a de quoi dresser une liste claire des pièces encore attendues.
La proposition revenue, vous la copiez, vous appuyez sur la même touche, et l’e-mail retrouve le nom et les coordonnées du client, prêt à partir de votre messagerie. Si le bureau envisage de réutiliser des données clients sur la durée, pour des modèles de courriers par exemple, la pseudonymisation des données clients en décrit la méthode et les limites.
Avant : ce qui est collé
E-mail au client, déclaration d'impôt 2025 Client : Yves Rochat E-mail : y.rochat@example.ch Natel : +41 79 000 00 00 IBAN : CH09 0000 0000 0000 0000 1 Le client a vendu son appartement en PPE en mai et versé CHF 7'000.– au troisième pilier. Rédige un e-mail clair sur les pièces qui manquent encore.
Après : ce que reçoit l’IA
E-mail au client, déclaration d'impôt 2025 Client : [PERSONNE_1] E-mail : [E-MAIL_1] Natel : [TELEPHONE_1] IBAN : [IBAN_1] Le client a vendu son appartement en PPE en mai et versé CHF 7'000.– au troisième pilier. Rédige un e-mail clair sur les pièces qui manquent encore.
Art. 398 CO et art. 9 nLPD : une discrétion qui naît du mandat
Une idée reçue veut que la fiduciaire soit tenue au secret professionnel pénal comme l’avocat. L’art. 321 CP ne la cite pas : parmi les métiers du chiffre, il ne vise que les contrôleurs astreints au secret par le code des obligations, autrement dit la révision. Tenue des comptes, déclarations, salaires : la discrétion repose ici sur le mandat, le contrat et la protection des données.
Le code des obligations rend le mandataire responsable de la bonne et fidèle exécution du mandat. La nLPD, de son côté, n’admet de confier un traitement à un sous-traitant que si aucune obligation légale ou contractuelle de garder le secret ne s’y oppose. Que le bureau soit membre de FIDUCIAIRE|SUISSE ou d’EXPERTsuisse ne change rien à ces deux textes.
Dans les faits, coller une relance avec le nom et l’IBAN d’un client revient à confier ses données à un prestataire qu’il n’a pas désigné. Les étiqueter avant d’envoyer règle la question à la source. Pour que tout le bureau suive la même ligne, une charte IA à adapter pour la fiduciaire tient en quelques pages.
Certificats de salaire, TVA, successions : ce que l’assistant voit encore
Dans un dossier fiduciaire, Nonimo remplace les noms, les e-mails, les numéros de téléphone en +41, les IBAN suisses, les dates de naissance, le numéro AVS, le numéro IDE d’une société et la bande MRZ d’un passeport suisse. Un numéro de compte postal n’est pas reconnu : à vous de le sélectionner et de choisir « Masquer ». Tous les remplacements sont signalés à l’écran.
Restent à la disposition de l’assistant les chiffres et le calendrier : montants, taux de TVA, échéances, numéros de pièces, soit la matière même du travail. Sur une facture, contrôlez aussi le numéro IDE au format CHE. Un journal de salaires ne se colle pas en bloc : préparer un fichier Excel avant l’IA et nettoyer un export CSV de la comptabilité montrent comment traiter les colonnes.
Les dossiers d’une fiduciaire en croisent d’autres. Une succession passe aussi par l’avocat des héritiers, dont le quotidien est décrit sur la page IA des études d’avocats en Suisse. Le décompte d’une PPE vient de la gérance, sur l’IA pour une régie romande, et le patrimoine financier du client se suit chez son banquier ou son gérant.
IA en fiduciaire : tarif, essai et déploiement au bureau
Un ordinateur Mac ou Windows et la relance fictive de cette page suffisent pour juger sur pièce, sans créer de compte. Installez l’application, sélectionnez, appuyez, et regardez ce que le modèle recevrait. Pour l’ensemble des collaborateurs, votre prestataire informatique peut déployer l’extension de navigateur par politique ; la mise en place se discute à hello@nonimo.ai.
Commencez avec la collaboratrice qui écrit le plus aux clients pendant la saison des déclarations.
Côté tarif, Personal se paie au mois ou à l’année, et Équipe le même montant pour chaque personne : tout figure sur la grille tarifaire. Une attestation ou un relevé à traiter une seule fois, sans installation : les outils en ligne de Nonimo. Et si le bureau est couvert par une police cyber, lisez ce qu’une assurance cyber prend en charge face à l’IA.
La fiduciaire et ChatGPT : vos questions
La fiduciaire est-elle tenue au secret de l'art. 321 CP ?
Pas pour la tenue des comptes, les salaires ou la fiscalité : l'art. 321 CP ne vise, dans les métiers du chiffre, que les contrôleurs astreints au secret par le code des obligations. Ailleurs, la discrétion découle du mandat (art. 398 CO), du contrat et de la nLPD. Elle n'en est pas moins exigeante, et c'est elle qu'engage un e-mail client collé tel quel dans un chat.
Peut-on faire préparer une déclaration d'impôt par ChatGPT ?
L'assistant explique une déduction, rédige une relance ou résume un acte de vente ; la saisie dans VaudTax, GeTax ou FriTax reste votre travail. Avant de lui coller le texte, la touche Nonimo transforme le nom, l'e-mail, le natel en +41 et l'IBAN en étiquettes. Montants, échéances et pièces demeurent visibles, et la réponse recopiée, passée une nouvelle fois par la touche, retrouve les coordonnées du client.
Et le numéro AVS des certificats de salaire ?
Il est remplacé, au même titre que le numéro IDE d'une société : chacun prend une étiquette avant l'envoi et retrouve sa valeur au retour. Pour un journal de salaires complet, le guide consacré à Excel décrit la marche à suivre colonne par colonne. L'assistant n'a jamais besoin du numéro pour corriger une formule ou tourner un courrier à l'employé.
Les dettes et poursuites d'un client sont-elles des données sensibles ?
Au sens de l'art. 5 nLPD, non : la liste parle des poursuites et sanctions pénales et administratives, pas de la poursuite pour dettes. Un commandement de payer ou un acte de défaut de biens touche pourtant à la réputation et à la solvabilité du client. Quand vous préparez un plan de désendettement ou un courrier à l'office des poursuites, son nom n'a rien à faire dans un chat.
L'IA peut-elle aider sur les décomptes TVA d'un client ?
Pour expliquer une règle, contrôler une ventilation ou rédiger un courrier à l'AFC, oui. Le décompte lui-même tient surtout en chiffres, qui restent lisibles ; le numéro IDE de l'entreprise, le nom de son gérant et son IBAN passent en étiquettes. Vérifiez toujours les taux et les délais cités dans la réponse : un modèle généraliste peut s'appuyer sur une règle périmée.
Combien coûte Nonimo pour une fiduciaire de cinq personnes ?
Équipe coûte le même prix par personne que Personal. Une personne seule prend Personal, en mensuel ou en annuel, sur deux ordinateurs au plus. Équipe couvre les bureaux de 2 à 49 personnes, et une offre de départ limitée en mots par mois permet de tester avant la saison des déclarations.