KI im Treuhand: Belege, Lohnausweis, Jahresabschluss
Von Februar bis zu den letzten Fristerstreckungen gehen im Treuhandbüro dieselben Mails hundertfach hinaus: Es fehlt der Lohnausweis des zweiten Arbeitgebers, die Bescheinigung für die Säule 3a liegt nicht bei, die Weiterbildungskosten sind nicht belegt. Eine KI formuliert solche Nachfragen schnell und freundlich. Kopiert wird aber meist der ganze Kopf der Kundenakte, mit Name, Geburtsdatum, AHV-Nummer, UID, IBAN, Mail und Telefon.
Für die Nachfrage zählen nur die fehlenden Unterlagen, die Steuerperiode und die Frist. Nonimo trennt das: Was die Kundin identifiziert, wird zum Platzhalter, und Beträge, Abzüge und Termine bleiben, damit das Modell rechnen und formulieren kann. Dasselbe gilt für den Begleitbrief zum Jahresabschluss einer GmbH oder die Erklärung, weshalb der 13. Monatslohn die Abrechnung im Dezember verändert. Warum die KI dafür Platzhalter braucht und keine echte Anonymisierung, erklärt der Leitfaden zum Pseudonymisieren von Kundendaten.
In der Lohnbuchhaltung sind es eher Tabellen: Lohnlisten aus dem Lohnprogramm mit Namen, AHV-Nummern und Kontoverbindung. Eine ausgeblendete Spalte ist nicht gelöscht. Bevor so eine Liste ausgewertet wird, zeigt der Leitfaden, wie Sie AHV-Nummern und Namen aus einer Excel-Lohnliste entfernen.
Die Belegnachfrage zur Steuererklärung 2025, mit Platzhaltern
So sieht das am Platz aus: Mail markieren, Nonimo-Taste drücken, Ergebnis einfügen. Getauscht wird lokal, auf einem Windows-Rechner genauso wie auf dem Mac. ChatGPT, Claude oder Copilot erhalten die Fassung mit Platzhaltern; Angaben, die beim Anbieter nie eintreffen, kann er auch nicht speichern.
Im erfundenen Beispiel unten heisst die Kundin danach [PERSON_1]. Ihr Geburtsdatum wird [GEBURTSDATUM_1], die AHV-Nummer [AHV_CH_1], die UID ihrer Einzelfirma [UID_CH_1], die IBAN [IBAN_1], die Mail [E-MAIL_1] und das Telefon [TELEFON_1]. Lohnausweis des zweiten Arbeitgebers, Säule-3a-Bescheinigung, Weiterbildungskosten und die Abgabe bis Ende Monat bleiben im Klartext.
Die KI schreibt ihre Antwort mit [PERSON_1] in der Anrede. Kopieren Sie den Entwurf und drücken Sie die Taste noch einmal: Nonimo setzt den richtigen Namen ein, denn nur Ihr Rechner weiss, wer dahintersteht. Schickt die Kundin die Belege als Scan, finden Sie im Leitfaden, wie Sie eingescannte Belege als PDF schwärzen.
Vorher: was eingefügt wird
Betreff: Steuererklärung 2025, Rückfragen an die Kundin Kundin: Andrea Locher Geboren am 21.06.1984 AHV-Nr. 756.0000.0000.19 UID Einzelfirma: CHE-999.999.996 IBAN: CH09 0000 0000 0000 0000 1 E-Mail: a.locher@example.ch Telefon: +41 44 000 00 00 Formuliere eine freundliche E-Mail: Es fehlen der Lohnausweis des zweiten Arbeitgebers, die Bescheinigung der Säule 3a und die Belege für die Weiterbildungskosten. Abgabe bis Ende Monat.
Nachher: was beim Sprachmodell ankommt
Betreff: Steuererklärung 2025, Rückfragen an die Kundin Kundin: [PERSON_1] Geboren am [GEBURTSDATUM_1] AHV-Nr. [AHV_CH_1] UID Einzelfirma: [UID_CH_1] IBAN: [IBAN_1] E-Mail: [E-MAIL_1] Telefon: [TELEFON_1] Formuliere eine freundliche E-Mail: Es fehlen der Lohnausweis des zweiten Arbeitgebers, die Bescheinigung der Säule 3a und die Belege für die Weiterbildungskosten. Abgabe bis Ende Monat.
Kein Art. 321 StGB, trotzdem Geheimnis: Auftrag, DSG, Standesregeln
Anders als Anwältinnen oder Ärzte stehen Treuhänder nicht in Art. 321 StGB. Das strafrechtliche Berufsgeheimnis erfasst dort aus der Branche nur die nach Obligationenrecht zur Verschwiegenheit verpflichteten Revisoren; für die Revisionsstelle folgt diese Pflicht aus Art. 730b Abs. 2 OR. Im übrigen Treuhandgeschäft ergibt sich die Diskretion aus der Treuepflicht des Beauftragten nach Art. 398 OR, aus dem Datenschutzgesetz und für Verbandsmitglieder aus den Standesregeln.
TREUHAND|SUISSE sagt es in seinen Standesregeln vom 26. November 2022 klar: Feststellungen aus der Berufsausübung und anvertraute Geheimnisse werden nicht weitergegeben, Informationen aus Mandaten nicht für Dritte verwendet, und die Pflicht beginnt mit der ersten Information und dauert über das Mandat hinaus. Ob Ihr Büro dort, bei EXPERTsuisse oder in keinem Verband ist, ändert an der Erwartung der Kundschaft nichts.
Seit dem 1. September 2023 verlangt das revidierte DSG eine Datensicherheit, die dem Risiko angemessen ist. Was das für ChatGPT und ähnliche Werkzeuge heisst, fasst der Leitfaden zu DSG und KI für Treuhand und KMU zusammen. Nonimo ist dabei eine technische Massnahme an genau der Stelle, an der Mandatsdaten das Büro verlassen würden.
AHV-Nummer, UID, Lohnliste: was Nonimo tauscht und was bleibt
Nonimo tauscht Namen mit Bezeichnung, Adressen, Mailadressen, Telefonnummern mit +41, IBAN aus der Schweiz und Liechtenstein, Geburtsdaten, die AHV-Nummer und die UID. Auf dem Lohnausweis (Formular 11) steht die AHV-Nummer gleich oben; im Chat erscheint sie als [AHV_CH_1]. Wie die dreizehn Ziffern aufgebaut sind, erklärt der Leitfaden zum Aufbau der AHV-Nummer.
Die UID wird zu [UID_CH_1]. Bei einer AG ist sie eine Angabe über die Firma, bei einer Einzelfirma führt sie direkt zur Inhaberin, deren Familienname in der Firma steckt. Wo die Nummer steht, zeigt der Leitfaden zur UID auf Rechnungen und im Handelsregister. Eine Personalnummer aus dem Lohnprogramm kann stehen bleiben; markieren Sie sie und wählen Sie „Maskieren“.
Bewusst lesbar bleiben Frankenbeträge, Abzüge, Steuerperiode, Wohngemeinde und Fristen, denn damit rechnet und erklärt die KI. Jede Ersetzung ist am Bildschirm hervorgehoben und mit einem Klick zurückzunehmen. Streichen Sie, was die Frage nicht braucht, und lesen Sie die Fassung, bevor sie in den Chat geht.
Nonimo fürs Treuhandbüro: Preis und Start in der Steuersaison
Nonimo gibt es für Windows 10 und 11 und für macOS ab Version 14. Den ersten Platz bekommt, wer heute schon Texte in ChatGPT, Claude oder Copilot kopiert: im kleinen Büro die Inhaberin, im grösseren die Steuerabteilung, die im Frühling die meisten Nachfragen verschickt.
Personal wie Team laufen im Monats- oder Jahresabo, beim Team pro Mitarbeiterin oder Mitarbeiter abgerechnet; die Zahlen dazu zeigt die Übersicht der Tarife.
Für alle Arbeitsplätze verteilt die IT die Browsererweiterung über eine Richtlinie, und die Personalien sind ersetzt, bevor das KI-Werkzeug den Text sieht. Möchten Sie der Kundschaft den KI-Einsatz offenlegen, finden Sie eine KI-Klausel für den Mandatsvertrag im Treuhand. Fragen zu mehreren Standorten beantworten wir unter hello@nonimo.ai; ausprobieren können Sie alles mit einer erfundenen Belegnachfrage wie der oben.
Was Treuhänderinnen und Treuhänder wissen wollen
Gilt für Treuhänder das Berufsgeheimnis nach Art. 321 StGB?
Für die Treuhandtätigkeit nicht. Art. 321 StGB nennt Anwälte, Notare, Ärzte und weitere Berufe, aus der Branche aber nur die nach Obligationenrecht zur Verschwiegenheit verpflichteten Revisoren. Für das Treuhandbüro gelten die Treuepflicht aus dem Auftrag nach Art. 398 OR, das DSG und für Mitglieder die Standesregeln des Verbands. Im Alltag läuft es aufs Gleiche hinaus: Mandatsdaten haben in einem fremden Chat nichts verloren.
Darf ich Lohnausweise und Steuerbelege in ChatGPT einfügen?
Mit Namen, AHV-Nummer und Kontoverbindung ist das riskant. Das DSG verlangt eine Datensicherheit, die dem Risiko entspricht, und der Auftrag verpflichtet Sie zur Treue. Mit Nonimo gehen diese Angaben als Platzhalter hinaus. Löhne, Abzüge und Fristen bleiben, damit die KI die Nachfrage oder die Erklärung schreiben kann, und die echten Angaben kehren beim Kopieren zurück.
Erkennt Nonimo AHV-Nummer und UID?
Ja. Die AHV-Nummer wird zu [AHV_CH_1] und die UID zu [UID_CH_1], auch bei einer Einzelfirma, deren UID auf die Inhaberin zeigt. Ebenso ersetzt werden Namen, Adressen, Mailadressen, Telefonnummern mit +41, IBAN und Geburtsdaten. Eine Personalnummer aus dem Lohnprogramm kann durchrutschen: markieren und „Maskieren“ wählen. Lesen Sie den Text, bevor er in den Chat geht.
Und die Lohnliste aus Excel?
Dateien bereinigen Sie mit den Werkzeugen im Browser, auch Excel und CSV. Bei der Spalte mit Namen oder AHV-Nummern wählen Sie „Spalte maskieren“, bevor die Tabelle zur KI geht. Achten Sie vor dem Hochladen auf versteckte Blätter und auf Spalten, die nur leer aussehen. Für markierten Text in Mail oder Word bleibt es beim gewohnten Tastendruck.
Was gilt, wenn das Büro auch Revisionen macht?
Für die Revisionsstelle ist die Verschwiegenheit in Art. 730b Abs. 2 OR geregelt, und Art. 321 StGB nennt die so verpflichteten Revisoren ausdrücklich. Wer neben Buchhaltung und Steuern Revisionsmandate führt, steht dort unter einem strafrechtlich geschützten Geheimnis. Der Ablauf mit Nonimo bleibt derselbe: zuerst tauschen, dann einfügen.
Was kostet Nonimo für ein Treuhandbüro?
Personal und Team sind gleich teuer, beim Team pro Person gerechnet, und beide ohne Wortlimit; die Preise stehen auf der Tarifseite. Für einen ersten Test genügt der Einstiegstarif: 100'000 Wörter pro Monat, kein Konto, keine Kreditkarte. In der Steuersaison mit vielen Nachfragen ist ein Tarif ohne Limit die bequemere Wahl. Fragen zum Team beantworten wir unter hello@nonimo.ai.